招商银行“全民招财节”，固收+”专家张佳联手傅首尔跨界直播

一位是“奇葩说”栏能言善辩的犀利金句女王，一位是驰骋“固收+”投资领域17年的“老司基”。奇葩辩手傅首尔和鹏华基金股债混合投资名将张佳在各自专业领域内可谓圈粉无数。两位重磅大咖跨界合作会碰撞出怎样的思想火花？1月26日，招商银行“全民招财节”将邀请傅首尔和张佳做客直播间，“爱情要有道，理财更有招”，高风险与低风险如何寻找平衡点，并围绕当前网红“固收+”产品上演一场财富管理的“奇葩说”，与投资者一同“牛年攒牛基”收获2021年幸福财富双丰收的大招，敬请期待。近年来，随着理财观念的普及以及数字化金融的浪潮，居民对于财富管理已经有了普遍的认知。不过，面对各式各样的产品，往往不知该如何选择。为了帮助投资者挑选到适合自己的理财产品，招商银行近期推出大型线上财富管理活动“全民招财节”。在1月19日至2月19日期间推出多款明星理财、基金、保险产品以及投教内容。其中，兼具股债投资之长、稳中求进的“固收+”产品在此次活动中极具人气。作为此次全民招财节的嘉宾伙伴，鹏华基金的“固收+”业务在业内有口皆碑，旗下拥有多名“固收+”投资专家及多只明星“固收+”产品。其中，张佳是鹏华“固收+”团队的重要成员，具有17年金融证券从业经历，在大类资产配置及债券、权益投资上拥有丰富的投资经验。谈及“固收+”产品，张佳在此前采访中表示，“固收+”的本质是为了熨平投资波动，一旦面临经济周期波动，单一资产净值可能会面临较大波动考验，而“固收+”产品采取资产配置策略，通过发挥股债跷跷板效应等，有望较好地熨平投资波动，给客户较佳的持有体验。据了解，鹏华招华一年持有期混合基金（A类009822，C类009823）凭借多重优势成为此次全民招财节中重点推荐的“固收+”爆款产品。该基金主要采取“债券打地基，股票加弹性”的策略。债券方面，信用债为底，利率债灵活增厚，精选可转债；股票方面，仓位0-30%，覆盖A+H两地市场，注重将自上而下乘周期和自下而上挑个股相结合。同时，还设置了一年持有期，引导投资者长期投资、耐心持有，同时对管理人来说，规模稳定流动性冲击小，有利于提升收益空间。考虑到“固收+”产品的特点，对管理人的多资产配置能力、团队协同作战能力、风险控制能力等均提出了更高要求。据悉，目前鹏华基金在“固收+”领域形成了“公司、固收总部、二级部门”的三级投资管理体系。公司层面，专门成立了股债混投资决策委员会，进一步做好股债投资的顶层设计；固收总部层面，通过月例会、周例会等制度对含权类产品的投资进行方向性指导；二级部门内部通过更高频率的策略沟通，优化管理。值得一提的是，鹏华固收团队的风控管理工作也树立了行业标杆，为“固收+”产品保驾护航。自2003年组建之初，鹏华固收团队就意识到建设好风控系统的重要性，目前鹏华拥有一支18人组成的强大信用研究团队，该团队承担了包含内部信用产品库、内部评级体系、信用风险管理制度及流程等在内的多项任务。在系统分工基础上，通过事前、事中和事后三个维度的信用风险管理，实现了对信用风险易发领域的前瞻性判断，以及对信用风险管理工作的组织实施、专员管理和数据管理等投研工作。转自：企业家在线 原文链接：//shuzhiren.com/post/14754.html