深度转型的行业命题 五矿信托用稳健劲增作答

金融回归实体，供给侧改革进入深水区，行业净值化转型加速，所有的信托公司都思考着同样的命题：信托的本源业务究竟是什么？传统非标业务受限，如何在大资管时代站稳一席之地？在行业迷雾中，11岁的五矿信托稳健前行，年轻而稳重。经历风云多变的2020年，五矿信托财富管理业务在年终时交出全年零售规模同比增长86%的优异成绩。其背后是五矿信托对财富管理的战略布局，对市场趋势的准确预判和不断完善的资产配置能力。匹配基于企业发展战略的人才培养和团队建设框架，也让五矿信托对这条路径充满信心。五矿信托财富管理中心总经理何飞表示，受人之托、代人理财，是财富管理的精神要义，财富管理业务要扎根服务，夯实内功、强化团队，才能不负客户信任，在变化的市场中立住根基。每一个时代都有它独特的命题。目前，全球经济环境日趋复杂，国内金融市场去通道、治乱象、防风险的重拳出击，让财富管理市场的格局带来改变。一方面，行业不再粗放式增长，非合规机构被进一步肃清，使“劣币驱逐良币”的现象得到扭转，客户向持牌机构回归，更关注机构资质和业务能力；另一方面，资管新规逐步过渡落实，金融产品净值化改革持续推进，推动包括信托公司在内的金融机构加速业务转型。而不应被忽视的另一个现象是，面对急遽变化的市场，有财富管理需求的客户更迫切想要找到值得信赖的合规机构和更具确定性的资产进行配置。如何做到以客为尊，为客户量身定制更契合的财富管理服务，同时提升投资价值和服务价值，是五矿信托一直在认真思考并不断投入的主题。“财富管理服务正朝着综合化的方向衍进。”何飞判断，财富管理的综合化，不仅体现为产品体系的丰富，还需要搭建配套的投资服务能力，满足客户的多元化需求。为此，五矿信托提出“1+1+N”的财富管理服务模式，即以一个S型的客户关系专家+一个复合型团队+N个中后台支持部门，来实现快速响应客户需求变化的目标。从2019年开始，为了实现多渠道的客户触达和更好的客户服务，五矿信托以APP为核心打造了“财富+”客户服务的主账户。2020年的疫情加速了客户、产品和交易服务的线上化。五矿信托将继续借助于数字化手段，通过更加智能的客户分群，提升财富管理KYC能力，针对客户需求，精准、快速匹配产品服务；通过构建智能化的NPS客户评价机制，以客户反馈持续驱动业务发展。在2020年，五矿信托进一步完善了“财富+”高端会员服务体系，客户对企业线上线下活动的参与热情被激发。行业口碑与影响力的提升，正为其赢得更多投资人的信赖与支持。也正因此，五矿信托收获了全年有效客户同比增长65%，千万级以上资金规模的客户同比大幅增长115%的成绩。服务为表，能力为里。宏观经济下行压力增大，如何找到高确定性的资产，获得稳健可观的投资收益，考验机构的资产配置能力和投资战略眼光。潮水退去，才是捡贝壳的好时机。为适应复杂市场趋势与客户需求，五矿信托在2020年积极布局标准化权益类产品市场，深化行业转型，实现复杂产品营销同比增长325%，占整体零售业务总规模的30%；资本市场销售实现突破，为公司业务可持续增长开拓了新的空间。至此，五矿信托已经完成搭建涵盖固收，权益，另类等大类资产，以及跨越国内海外多市场的全方面产品体系，同时在传统信托投资产品的基础上扩充了全策略的资本市场投资产品，如股票多头、强债、量化对冲、宏观对冲、定向增发、打新、FOF、量化CTA等策略的证券私募产品，地产股权，私募股权等股权私募产品以及境外优先股，境外股票等海外投资产品。未来也将继续扩充产如创业投资，并购，PEFOF，股票多空，套利等策略。同时五矿信托依托丰富的全市场、全策略产品线，以投资人的风险承受能力出发，以科学的资产配置理论为投资人搭建了稳健、平衡、积极、进取四大风格的产品组合，真正做到提供“以客户为中心”的信托财富管理产品体系。与此同时，五矿信托加大自身投研能力建设，引导客户不断丰富科学普适的投资理念和风险意识，从而做出理性的投资决策。五矿信托所打造的覆盖客户体验全生命周期的投前、中、后服务平台，推出投顾产品定期运行报告、投资策略交流活动、资本市场产品周报及月报等一系列的服务。在2020年累计有超过5万名客户通过线上线下的形式参与其中。五矿信托始终关注对直销渠道的搭建，与精细的资产配置匹配的还有前置的综合服务。五矿信托的人才发展始终支持着业务增长与转型。五矿信托的人才职业发展规划颇具特色，其目的是围绕客户、产品货架、资产配置三方面去打造复合型团队--先与客户建立联系，其次聚焦大客户服务，再做资产配置。匹配这种路径规划，公司配套完善的培训和考核机制。前台团队可以根据个人优势，持续精进业务能力或管理能力，不断向金字塔绩优圈层攀登。百炼成钢，2020年，五矿信托的前台团队人均销售额已处于行业领先水平，中后台团队也激发协同活力，成为驱动业务转型的中枢驱动力。何飞表示，五矿信托对员工职业生涯每个阶段的量化指标都清晰明了，而且有着天然扁平的组织模式。这种开放的、聚焦于业务的企业文化，带来的是运营效能全面提升，对于优秀人才有着巨大吸引力。不仅如此，五矿信托在日常经营中，创新性地引入互联网公司常用的OKR管理模式，对符合企业战略的相关目标进行评估跟踪、层层拆解、完整协同，结合积分量化管理体系和线上化经营报表进行综合管理，极大提高了管理效率和敏捷性。五矿信托的蓬勃发展与优化的企业管理和团队培养体制密不可分。从人力培养和管理再造为转型发展做好准备，从产品线和业务模式的前瞻调整迎接行业变革，在“十四五”第一年，11岁的五矿信托迎来全新发展契机。“在金融供给侧改革背景下，信托公司回归本源，聚焦于服务实体经济，既是政策鼓励方向，也是金融行业的根本要义。”何飞感概，没有一个春天不会来临，没有一段旅程不可抵达。2021年，五矿信托财富管理业务将持续加强团队建设，建立健全服务体系，积极准备迎接机遇和挑战。转自：齐鲁在线网 原文链接：//shuzhiren.com/post/16107.html