警惕非法集资新套路 上海农商银行成功阻止一起金融诈骗
日前，上海农商银行宝山美安路分理处成功堵截了一起诈骗案件，为客户避免了百万资金损失。9月29日上午，方女士（化名）带着同伴前去上海农商银行宝山美安路分理处要求办理转账业务，转账金额达106万元。在办理过程中，银行工作人员对其进行“四问一告知”的防电信诈骗温馨提示，客户表示该笔款项是用于投资，但她填写的汇款用途却写着“借款”，网点工作人员凭借自己的工作经验，敏锐地感觉到了异常。为了保护客户资金安全，网点负责人仔细询问方女士“投资项目”的细节。方女士告诉网点负责人，本次汇款是为了参与投资“高回报种树项目”。网点负责人初步认定为疑似诈骗或非法集资行为，当即对方女士进行劝阻，但客户还是沉浸于“高回报”的预期中坚持转账。出于对客户的负责，网点立刻联系了辖区民警一起为客户列举了多则类似的诈骗、非法集资的案例，最终帮助客户打消了汇款投资的想法。当前，社会上诈骗手法层出不穷，所谓的“云养殖”“云种树”都极有可能是打着“互联网+乡村振兴”幌子开展的非法集资或传销，不仅损害投资者合法权益，更是扰乱了正常的金融秩序。对此，上海农商银行提示广大金融消费者，一是要提高识别诈骗的风险防范能力，面对高额回报的诱惑时，要牢记天上不会掉馅饼，冷静分析，避免上当受骗。二是增强理性投资意识，高回报总是伴随着高风险，要根据自身的风险承受能力，从银行等正规渠道购买理财产品。上海农商银行以“普惠金融助力百姓美好生活”为使命，保护金融消费者权益，针对不同人群了解金融知识的需求，持续强化金融知识普及工作，开展形式多样的金融宣教活动，引导金融消费者和投资者筑牢风险防范意识，积极营造和谐有序的金融服务环境，践行社会责任。转自：中国基金网 原文链接：//shuzhiren.com/post/11455.html
