华润银行核心一级资本承压定增80亿救急 业绩增长乏力华润集团入主12年未分红

华润系核心金融平台珠海华润银行股份有限公司（华润银行，下同）引入重要央企股东。日前，深圳联合产权交易所官网披露，南方电网旗下南方电网资本控股有限公司（以下简称“南网资本”）和中国电子集团旗下深圳中电投资有限公司（以下简称“深圳中电”）分别向华润银行增资50亿元、30亿元，增资后分别持有华润银行18.2417%、10.945%股权，成为该行第二和第四大股东。此次80亿规模增资完成，华润股份因未参与本次增资，其对于华润银行的持股比例下降至49.77%，依旧为该行第一大股东。不过，按照发行计划上限来看，此次增发仅完成计划规模的46%。长江商报记者注意到，2010年初华润集团入主华润银行之后，曾对华润银行寄予厚望。但近年来华润银行业绩增长趋缓，作为背后大树的华润集团无意为华润银行输血，引发市场议论。数据显示，2022年前九月，华润银行实现营业收入48.91亿元，同比减少13.3%；净利润17.48亿元，同比微增1.8%。截至2021年末，该行资本充足率13.71%、一级资本充足率10.96%、核心一级资本充足率9.89%，整体均呈下降趋势。值得一提的是，自2010年被华润集团重组以来，华润银行已连续12年未进行利润分配。华润集团入主后三次扩股募资134亿资料显示，华润银行的前身是1996年12月成立的珠海市商业银行。2010年初，珠海市政府联合华润股份对珠海市商业银行实施战略重组，华润股份以股份受让及认缴新增注册资本的方式，合计耗资25亿元的价格取得该行75%股份，成为该行控股股东。次年，该行正式更名为珠海华润银行。被纳入到华润集团麾下后，华润银行就成为华润集团一级利润中心，并在华润集团的金融板块中占据主体地位。背靠华润集团，华润银行也实现了快速成长。2011年下半年，彼时刚刚完成重组不久的华润银行增资配股50亿元，同年华润银行深圳分行开业，实现了华润银行异地分支机构的历史性突破。2018年4月，华润银行启动增资扩股，并在2019年11月引入深圳国资深圳市深汇通投资控股有限公司（以下简称“深汇通”）作为战略投资者，新增注册资本4.05亿元。此次增资完成后，华润股份对于华润银行的持股比例下降至70.28%，深汇通成为该行第四大股东。上述增资完成不到三年，华润银行再次启动增资扩股。根据去年8月华润银行发布的公告，该行为补充资本金，逐步优化股权结构，支持未来战略发展，拟征集不超过10名投资方，将总股本由60.4亿股增至不超过114.7亿股。直至日前，华润银行此笔增资落地。深圳联合产权交易所官网披露，南方电网旗下南网资本和中国电子集团旗下深圳中电分别向华润银行增资50亿元、30亿元，合计增资80亿元，增资后分别持有华润银行18.2417%、10.945%股权，成为该行第二和第四大股东。而由于华润股份并未参与到此次增资，因此增资完成后，华润股份对于华润银行的持股比例下降至49.77%，依旧为该行第一大股东。同时，珠海国资企业代表海融资产、铧创投资对于华润银行的持股比例分别下降至9.87%、5.02%，合计由21%下降至14.887%。值得关注的是，华润银行并未按照计划顶额实施增资扩股。本次发行中，南网资本和深圳中电合计认购24.93亿股，约为该行增资扩股计划上限54.24亿股的46%。粗略计算，华润股份入主之后，华润银行累计募资超134亿元。总资产超3000亿营收下滑13%事实上，在半年前首次推出增资扩股方案时，市场对于华润集团无意为华润银行输血议论纷纷，这也或与华润银行一直未能达到华润集团预期相关。据相关媒体报道，入主华润银行初期，华润集团就曾在2011年为华润银行定下目标，预计2015年末华润银行资产规模将达5000亿元，营收达到224亿元，净利润突破60亿元。从实际情况来看，2010年未重组时，华润银行实现营业收入3.03亿元、净利润1.06亿元。华润集团入主首年即2011年，华润银行营收和净利润同比提升219.62%、184.36%至9.69亿元、3.02亿元。而到了计划中的2015年，华润银行实现营收36.48亿元，且受存量不良加速暴露和大额拨备计提的影响，当期净利润仅为0.71亿元。近年来，华润银行经营业绩虽然继续增长，但增速却在放缓。据华润银行披露，2019年至2021年，该行分别实现营业收入58.69亿元、66.99亿元、74.99亿元，同比增长20.82%、14.19%、11.94%；净利润17.5亿元、17.07亿元、18.53亿元，同比增长27.41%、-2.45%、8.57%。2022年前三季度，华润银行实现营业收入48.91亿元，同比减少13.3%。其中，该行利息净收入、手续费及佣金净收入分别为35.39亿元、3.28亿元，同比分别减少20.6%、11%。但依靠投资收益15.64亿元，同比增长27.89%，该行营收降幅收窄。同时，报告期内该行计提信用减值损失16.15亿元，同比减少27.7%，拉动当期净利润同比微增1.8%至17.48亿元，保持正增长。截至2022年9月末，华润银行资产总额突破3000亿大关，达到3062.8亿元。其中发放贷款和垫款、金融投资资产分别为1638.08亿元、1071亿元，占比分别为53.48%、34.97%。随着业务规模的扩大，主要依靠利润留存及发行二级资本债等方式补充资本的华润银行，也因自身盈利能力原地踏步，面临一定的核心一级资本补充压力，这也是该行近四年来两次增资引入外部股东的主要原因。2019年至2021年末，华润银行资本充足率分别为13.67%、14.62%、13.71%，一级资本充足率分别为11.08%、12.18%、10.96%，核心一级资本充足率分别为11.08%、10.89%、9.89%，整体呈下降趋势。值得一提的是，由于考虑到战略发展规划及该行补充资本需要等因素，自2010年以来，华润银行已连续12年未进行利润分配。（长江商报记者蔡嘉） 原文链接：//shuzhiren.com/post/10770.html