倒卖银行卡是犯罪 打击和防范经济犯罪在行动

近几年来，利用他人借记卡、信用卡进行违法经济犯罪活动的情形日益增多。目前，这类犯罪活动已经出现分工化、专业化等特点，不法分子为了掩人耳目、降低犯罪风险，通过各种渠道获取大量他人银行卡、第三方支付等账户信息作为资金流转通道，为网络犯罪和洗钱活动大开方便之门。全国“断卡”行动开展以来，采取打击、整治、惩戒三大措施，打击开卡、带队、收卡、贩卡团伙，杜绝银行卡类犯罪行为的发生。在5·15全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日到来之际，广发信用卡中心推出“以案说法”系列宣传，揭开倒卖银行卡的犯罪真相，与用户一起守护经济安全。李国玉（化名）是一个经营网络话费充值返现业务的店主，由于偶然机会结识了客户张某，两人相熟后，张某神秘兮兮地告诉李国玉，自己有快速牟利的门道，“只要把银行账户借给我用，你就能收取每笔转账金额30%的好处费。”在高额利润的诱惑下，李国玉先后提供3张银行卡，共帮助张某转账6次，转账金额超过30万元，李国玉一举轻松获利8万余元。看到不必付出任何劳动就获得不菲收益，李国玉心里乐开了花，仿佛看到了发家致富的“人生巅峰”。然而，李国玉并不知道的是，他的行为已经在不知不觉之间触犯了法律的红线。原来，张某做的是与钓鱼网站相关的黑灰产业务，通过发送“积分可兑换现金礼包”等相关信息短信给收信人进行“钓鱼”，若有人点击登录钓鱼网站，输入银行卡号、密码，嵌入网站的木马程序会自动窃取账号、密码等信息，并发送给张某等人组成的犯罪团伙，张某等人利用上述信息盗取资金后，迅速转移到其掌握的收款卡，实现“洗白”。最终，张某的犯罪行为东窗事发，而李国玉也因犯洗钱罪，被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。如以上案例所述，倒卖银行卡“躺赚”的行为已经在不知不觉间触及了法律的红线，根据警方介绍，出售出租名下银行卡给他人的，大致可分为两种情况，一种是贪图蝇头小利，缺乏风险意识，轻易将个人合法办理的银行卡出售给他人，至于别人要用来做什么，他们并不知道，其实，这正是为电信网络诈骗和洗钱活动等经济犯罪行为开启了方便之门。第二种是碍于亲戚朋友同学的情面，被蒙在鼓里，不慎向他人出让了银行卡，对于这种情况，警方提醒，银行卡属于实名制，卡内存储了不少个人信息，将本人银行卡出售给他人，极有可能出现征信问题，影响个人生活、工作，大家应当提高法律意识，保护个人隐私和名下的银行卡，防止个人银行卡成为犯罪的工具。此外，还有入局更深的触法者，他们的法律观念极度淡漠，为牟取高额利润竟做起买卖银行卡的“生意”，为电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供便利条件，同时，在倒卖银行卡的过程中，必然伴随着非法持有大量银行卡的行为，涉嫌妨害信用卡管理罪，最终都将受到法律的制裁，所谓“稳赚不赔的生意”也会变成毁掉人生的蚀本买卖。根据《中华人民共和国刑法》规定，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数额较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。广发信用卡中心反欺诈专家提醒：非法出借信用卡不仅有可能为持卡者带来财产损失，还有可能成为犯罪份子违法行为的助力，影响个人征信，同时也触犯法律，作为信用卡持卡人，应坚持规范用卡的底线，守护个人金融财产安全。转自：楚北网 原文链接：http://shuzhiren.com/post/19355.html